Kearnaval stosuje modelowanie predykcyjne do codziennych portfeli, przekładając wielkość rynku i zmienność na krótką listę opcji wartych rozważenia. Nie jest wymagane żadne doświadczenie na parkiecie handlowym.
Dziennik wydajności odświeżany co tydzień i udostępniany do publicznego wgląduNowym inwestorom rzadko brakuje informacji. Informacje o cenach, komentarze i prognozy pojawiają się szybciej, niż jedna osoba jest w stanie je zważyć. Trudność nie polega na dostępie – lecz na odfiltrowaniu tego, co ważne, od tego, co po prostu wypełnia ekran.
Kearnaval nie usuwa danych – on je porządkuje. Modele platformy przetwarzają tę samą ilość informacji rynkowych, co profesjonalista, a następnie przedstawiają jedynie wnioski zmieniające decyzję.
Kearnaval został zbudowany na prostym założeniu: narzędzia analityczne wykorzystywane przez biura instytucjonalne nie powinny ograniczać się do instytucji. Platforma łączy historyczne dane dotyczące cen, miary zmienności i korelacje sektorowe w jeden, łatwy do wyjaśnienia widok – taki, który początkujący inwestor może przeczytać w ciągu kilku minut, a nie godzin.
Każde zalecenie ma swoje własne uzasadnienie. Nic nie jest przedstawiane jako pewne, a każdy wynik jest datowany, aby można go było porównać z tym, co faktycznie się wydarzyło.
Platforma bada lata zmian cen, wolumenu obrotu i zachowań sektora, aby zidentyfikować wzorce, które zwykle poprzedzają zmianę wartości. Nie pozwala to przewidzieć przyszłości z całą pewnością — zawęża zakres prawdopodobnych wyników, co jest tą samą dyscypliną, która jest stosowana w długotrwałych badaniach ilościowych.
Każda szansa jest powiązana z miarą tego, jak zachowywała się w poprzednich sytuacjach stresowych, w tym z czasem wykorzystania i regeneracji. Decyzje podejmowane pod presją zwykle faworyzują najnowsze wiadomości zamiast dłuższych wzorców; kalibracja ryzyka względem historii przeciwdziała temu uprzedzeniu przed zajęciem stanowiska.
Zalecenia są porównywane z tym, co już posiadane, a nie rozpatrywane oddzielnie. Celem jest portfel, który będzie spójny w różnych warunkach rynkowych, a nie zbiór indywidualnie atrakcyjnych, ale nieskorelowanych zakładów.
Każda rekomendacja wydana przez Kearnaval jest rejestrowana w księdze publicznej w momencie jej wydania, wraz z wynikiem po zamknięciu pozycji. Log nie jest edytowany retrospektywnie.
Liczby odzwierciedlają zarejestrowaną aktywność na platformie i nie stanowią prognozy przyszłych wyników. Dotychczasowe wyniki zapisane w księdze należy czytać jako dowód historyczny, a nie gwarancję.
Proces leżący u podstaw każdego zalecenia składa się za każdym razem z tych samych czterech etapów, dzięki czemu wyniki można prześledzić aż do źródła.
Historia cen, wolumen i wskaźniki makroekonomiczne są w sposób ciągły pobierane z danych rynku publicznego, czyszczone i dopasowywane do wspólnej osi czasu.
Modele predykcyjne i modele ryzyka przetwarzają przychodzące dane równolegle, a każdy z nich zapewnia pogląd na prawdopodobny kierunek i zmienność.
Wyniki są uzgadniane w formie uszeregowanej krótkiej listy, do której dołączone są uzasadnienie i uwagi dotyczące ryzyka, napisane prostym językiem, a nie surowe wyniki.
Krótka lista jest porównywana z istniejącymi portfelami, więc ostateczna sugestia poprawia saldo portfela, a nie powiela ekspozycję.
Nowy inwestor lokujący pierwszą kwotę ryczałtową korzysta z Kearnaval w celu sprawdzenia korelacji pomiędzy zasobami przed dodaniem pozycji, zmniejszając ryzyko, że jedno wydarzenie rynkowe wpłynie jednocześnie na cały portfel.
Inwestor posiadający znaczącą ekspozycję na pojedynczy sektor wykorzystuje warstwę kalibracji ryzyka do identyfikacji aktywów równoważących, zamiast od razu redukować pierwotną pozycję.
Przed wejściem na rynek po raz pierwszy inwestor przegląda dzienniki dokładności historycznej pod kątem podobnych wpisów, aby ocenić, czy obecne warunki przypominają możliwości z przeszłości, czy też przeszłe straty.
Rynki poruszają się niezależnie od decyzji. Przeglądanie aktualnych rekomendacji platformy kosztuje kilka minut i nie wiąże się z żadnymi zobowiązaniami.